Detección, mitigación y prevención de casos de fraude

Proteja su información financiera confidencial 

Nos asociamos con nuestros clientes para detectar y prevenir fraudes. Nuestro enfoque estratégico utiliza herramientas de seguridad, prácticas óptimas y educación al cliente para ayudarlo a proteger su información y sus sistemas.

Conozca cómo usted está protegido

BB&T adopta un enfoque multidimensional para combatir el fraude junto con usted.

    • BB&T proporciona las herramientas para un enfoque estratégico y detectar actividades fraudulentas. Ya sea que necesite más acceso oportuno para la información de su cuenta o quiera cambiar de cheques a soluciones de pago electrónicas o por tarjeta, nuestros especialistas trabajarán con usted para integrar los componentes de protección contra fraude que mejor se adapten a su empresa.
    • Conciliación de la cuenta ofrece servicios a las empresas que emiten una gran cantidad de cheques, una manera más eficiente de contabilizar y conciliar cada mes los estados de cuentas bancarios y otras transacciones
    • Positive Pay/Payee Positive Pay compara los servicios de cheques debitados con la información de los cheques librados para identificar cualquier discordancia entre número de serie de los cheques y monto de dinero. Luego se le ofrece la revisión de las partidas sospechosas. El Payee Positive Pay revisa y busca coincidencias entre los nombres de los beneficiarios, además de entre los campos de número de cheque y monto para otorgar mayor protección.
    • UPIC es una forma segura de recibir pagos electrónicos de sus vendedores y proveedores sin revelar la información confidencial de su cuenta bancaria. El número de su cuenta bancaria se oculta con un "número de cuenta virtual" UPIC
    • Control CCA (Bloqueo CCA cubierto y Positive Pay CCA) son funciones que usted puede utilizar para administrar la actividad de CCA y evitar cualquier débito de la CCA que se aplique en su cuenta, limitar los originadores de los débitos electrónicos o la disposición de las entradas de sus débitos rechazados.
    • El Reverse Positive Pay le permite usar CashManager OnLine para ver los cheques publicados del día anterior y brindar instrucciones de cómo devolver cualquier cheque fraudulento. A diferencia del servicio de Positive pay, no se puede comparar la información de los cheques emitidos con la de los cheques que se están pagando en la caja.
    • El bloqueo de cheques es un servicio para clientes que no quieren emitir cheques en una cuenta de depósito específica pero quieren un nivel más de protección para evitar el fraude de cheques.

Conozca su responsabilidad

Hacemos todo lo que podemos para proteger sus datos y ayudarlo a que usted haga lo mismo, pero no somos responsables de ninguna pérdida, reclamación o daño ocurrido como resultado del uso del PIN de su organización, contraseña o código de seguridad, independientemente de que la transacción fuera autorizada.

El robo cibernético que tiene lugar con el uso de credenciales válidas no está cubierto por el banco. Consulte sobre el robo cibernético a su proveedor de seguros.

Tómese el tiempo de revisar el Contrato de servicios bancarios comerciales de BB&T. Incluye los siguientes puntos relacionados con el uso del código de seguridad de su organización:

  • Usted se compromete a indemnizar y eximir de responsabilidad a BB&T por cualquier transacción que se denuncie como no autorizada
  • Usted acepta proteger y mantener en estricta confidencialidad cualquier información relacionada con su cuenta, código de seguridad, contraseña o cualquier otro número de identificación confidencial utilizado para acceder a su(s) cuenta(s) de depósito o de crédito, y acepta, además, impedir que tal información se divulgue a cualquier persona no autorizada
  • Si dicha información fuera conocida o utilizada por una persona no autorizada, usted acepta notificar de inmediato a BB&T. Usted reconoce que BB&T no tiene forma alguna de determinar la veracidad de una transacción realizada con un nombre, un número de cuenta y un código de seguridad válidos y, en consecuencia, autoriza a BB&T a completar cualquier transacción que se lleve a cabo en su(s) cuenta(s) de depósito o crédito con el uso de dicha información.
  • Usted acepta hacerse responsable de cualquier transacción iniciada a nombre del titular de la cuenta, con un número de cuenta, un código de seguridad o credenciales válidos

Mientras trabajemos juntos, recuerde que BB&T nunca solicitará su contraseña por teléfono, correo electrónico o mensaje de texto.

Conozca los tipos de fraude

Recomendamos a nuestros clientes estar especialmente atentos a los siguientes tipos de fraude.

  • Fraude con cheques
    • Busque alteraciones en los cheques legítimos, que incluyen firmas y montos falsificados.
    • Preste atención a los cheques falsificados, entre los que se incluyen réplicas exactas de su logotipo o cheques de una empresa ficticia
  • Fraude en tarjetas, CCA y transferencias electrónicas
    • Tenga cuidado con los cargos presentados a través la CCA que corresponden a cheques ya devueltos por fraude
    • Preste atención a las solicitudes fraudulentas para iniciar pagos CCA por cargos al consumidor recibidos a través de Internet o por teléfono
    • Preste atención a las compras con crédito del consumidor a comerciantes "sin presentación de tarjeta" o que no validan el número CVV2 de la tarjeta.
  • Fraude por Internet
    • Los programas por Internet a menudo intentan obtener información confidencial que incluye contraseña, información de identificación e información del código de seguridad
    • Un software maligno se puede instalar en su computadora sin su consentimiento. Una vez instalados, estos programas pueden capturar información confidencial y golpes de teclado, iniciar transacciones fraudulentas, redirigir su navegador web o mostrar sitios web fraudulentos
  • BB&T protege sus cuentas comerciales contra el fraude con:
    • cifrado SSL de 128 bits
    • Varios cortafuegos para proteger acceso no autorizado a la red
    • Medidas de seguridad para ingresar con cierre de sesión automático por inactividad
    • Un enfoque de seguridad multidimensional protege su información y sus activos, incluidas algunas alertas obligatorias
    • Nuestros equipos contra fraude que controlan activamente las actividades de inicio de sesión y de las transacciones

Evalúe su riesgo

Como usuario de los productos y servicios de BB&T, usted tiene la obligación de salvaguardar el acceso a sus cuentas, la información de sus cuentas, los sellos de firma, los códigos de seguridad, las contraseñas y otros números de identificación e información confidenciales.

Recomendamos que las empresas de todos los tamaños establezcan un programa de concientización sobre del fraude por Internet y realicen evaluaciones de riesgo regularmente. Esto implicaría que la empresa debe tomar diversas medidas de prevención.

  • Para iniciar transferencias de fondos y pagos, use computadoras independientes con las funciones de redes sociales deshabilitadas, como el correo electrónico y la navegación por la red
  • Implemente derechos de usuario basados en las necesidades de su empresa. Los límites de monto de pago máximo deben ser determinados y establecidos por BB&T. Los derechos de usuario y limites de pago deben ser revisados habitualmente.
  • Use alertas o notificaciones de eventos, que envían activamente notificaciones por correo electrónico cuando se realizan pagos o cambios en los derechos de usuario
  • Prohíba el intercambio de contraseñas, exija el uso de contraseñas seguras con una combinación de caracteres en mayúscula y minúscula, el uso de una contraseña diferente para cada sitio web al que se accede y el cambio regular de las mismas. No guarde contraseñas en su computadora en caso de estar comprometida.
  • Establezca un programa de concientización sobre el fraude por Internet para sus empleados y realice evaluaciones de riesgo regularmente
  • Detecte deficiencias en los controles internos y ocúpese de las mismas de inmediato

Manténgase seguro cuando use su dispositivo móvil

Siga estos consejos para proteger la información confidencial en sus dispositivos móviles.

  • Administre sus configuraciones de seguridad
    • Use siempre la función de contraseña o PIN en su dispositivo móvil. Esto bloquea su teléfono en caso de robo.
    • Nunca disminuya las configuraciones de seguridad para mayor comodidad. Esto le permite a los ladrones ingresar fácilmente a su dispositivo.
    • No rootee ni haga jailbreak a su dispositivo para evitar controles importantes y obtener un acceso completo al sistema operativo. Esto evita medidas importantes de seguridad y podría hacer que su dispositivo quede más vulnerable ante software malicioso. Esto también podría anular la garantía y crear riesgos de seguridad.
    • No guarde su PIN ni datos personales en sus dispositivos móviles
    • No haga clic en enlaces ni adjuntos sospechosos. Si bien puede ser difícil detectar algunos intentos de phishing, es importante tener cuidado con todas las comunicaciones que recibe, incluidas las que pretenden ser de "entidades confiables" y tener cuidado al hacer clic en los enlaces o adjuntos contenidos en dichos mensajes. 
    • Haga un respaldo de todos sus datos personales, tales como sus contactos, documentos y fotos, para que puedan restaurarse en caso de robo o extravío de su dispositivo
  • Tenga cuidado con las personas que se encuentran a su alrededor
    • Evite que alguien mire por encima de su hombro mientras accede al servicio de banca móvil
    • Nunca deje su dispositivo móvil en cualquier lugar mientras tiene todavía activa su sesión de servicios bancarios
    • No utilice conexiones públicas y gratuitas de Wi-Fi para las transacciones bancarias. Utilice las conexiones a Internet que le ofrece su operador móvil para una mayor seguridad.
    • Nunca responda ningún mensaje de texto que le solicite verificar la información de su cuenta. Los delincuentes pueden utilizar mensajes de texto para robar su información personal.
  • Vigile de cerca el software que instale
    • Solo descargue aplicaciones de su proveedor de servicio móvil o del mercado del fabricante del dispositivo móvil
    • Sea prudente cuando otorgue a las aplicaciones acceso a su información personal o permita que la aplicación realice funciones en su dispositivo. Deshabilite las funciones de llamadas y servicios no deseados. Las funciones como Bluetooth y NFC pueden ser prácticas a la hora de usar su dispositivo móvil. Sin embargo, también pueden brindar una forma fácil de que un usuario cercano no autorizado logre acceder a sus datos. Desactive estas funciones cuando no las necesite.
    • Instale siempre actualizaciones y parches de software a su dispositivo apenas estén disponibles
    • Instale las aplicaciones de seguridad que le permiten encontrar su dispositivo móvil y borrar su memoria en caso de ser necesario
    • Instale un software de seguridad/antivirus para móviles de confianza si está disponible en su dispositivo
    • Borre siempre los datos de su teléfono anterior antes de donarlo, revenderlo o reciclarlo

Si pierde o le roban el dispositivo, debe informarlo de inmediato a su proveedor de servicios inalámbricos. Ellos podrían localizar o desactivar el dispositivo. Luego comuníquese con Asistencia de BB&T OnLine al  888-228-6654 para que desactiven el acceso al dispositivo.

Proteger su identidad

  1. No abra correos electrónicos o enlaces sospechosos
  2. Reduzca el impacto por fraude. Mantenga toda la información financiera confidencial alejada del correo habitual y opte por los estados de cuenta por Internet.

Su empresa tiene toda nuestra atención

Cuando esté listo para llevar a su empresa al siguiente nivel, nosotros estaremos preparados para ofrecerle un plan estratégico personalizado para satisfacer sus necesidades.

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