Protección contra fraude Positive Pay

Obtenga una protección sólida contra cheques sospechosos

Beneficios

  • Asegure sus bienes
    • Detecte si hay actividad de cheques sospechosos
    • Reduzca el riesgo de pérdidas financieras
    • Resguarde la reputación de su empresa
  • Aumente el control
    • Mejore la visibilidad de la actividad de cheques
    • Reafirme los controles internos
    • Refuerce los seguimientos de auditoría
  • Optimice las operaciones comerciales
    • Minimice las interrupciones de operaciones
    • Simplifique la conciliación de la cuenta
    • Automatice el flujo de trabajo de las cuentas por pagar
    • Ahorre tiempo revisando solo las excepciones

Funciones principales

Positive Pay aprovecha al máximo la información compartida entre su empresa y BB&T para combatir el fraude.

  • Evaluación esencial de cheques
    • Revise que los campos del número, el monto de dinero y el beneficiario (opcional) de cada cheque pago estén revisados y comparados.
    • BB&T revisa los cheques de excepción en busca de errores de cifrado y lectura.
  • Acceso conveniente
    • Las decisiones en cuanto a pagos o devoluciones de excepciones se hacen en CashManager OnLine®
    • Hay imágenes de cheques de excepción disponibles para ver mediante CashManager OnLine
    • Se pueden activar alertas por correo electrónico para diversos usuarios y ofrecer notificaciones diarias que indiquen si su compañía tiene que revisar alguna excepción
  • Autorización segura
    • Los administradores de las empresas pueden establecer derechos de usuarios distintos para funciones de importación y decisión de excepciones con el fin de reforzar y simplificar los controles internos
  • Conciliación simplificada
    • Los cheques que no coinciden se identifican más rápidamente y se concilia la actividad bancaria, logrando mayor precisión

Opciones de servicios

Para mayor protección contra cheques fraudulentos, considere estas opciones de servicios adicionales:

  • Payee Positive Pay
    • Revisa y busca coincidencias entre los nombres de los beneficiarios, además de entre los campos de número de cheque y monto.
    • Brinda incluso una mayor protección que Positive Pay tradicional
  • Controles de monto máximo o de fecha atrasada
    • Marca todos los cheques que son superiores a límites específicos como excepciones
    • Automatiza o simplifica de forma efectiva los controles internos y brinda una supervisión adicional a la administración

Otras herramientas de protección contra fraudes

Positive Pay es una herramienta efectiva para la prevención de fraudes con cheques, pero es solo un componente de una solución completa de protección contra fraudes. En BB&T ayudamos a nuestros clientes a crear una estrategia integral para proteger su empresa, mejorar los pagos y optimizar el flujo de caja.

  • Control sobre las CCA: proteja sus cuentas contra actividades de CCA fraudulentas, no autorizadas o erróneas
  • UPIC: use un código universal de identificación de pagos para recibir pagos CCA electrónicos sin divulgar información bancaria confidencial
  • Reverse Positive Pay: esta es una alternativa del Positive Pay para detectar un fraude con cheques y reducir sus riesgos aun en situaciones en los que no es posible enviar información oportuna sobre los cheques emitidos
  • Conciliación total: automatice la conciliación con un informe o archivo de datos detallado de todos los cheques librados, pagados y pendientes desde el último período de conciliación

Cómo funciona

Toda la red BB&T forma parte del sistema de protección Positive Pay. Los cheques que se presenten ante el cajero de cualquier sucursal se comparan con el archivo de cheques emitidos de su empresa. Si el cheque no coincide con la información en el archivo de emisión, el cajero derivará al cliente a su compañía.

Así funciona Positive Pay:

  1. Intercambio de información
    1. Su empresa envía un archivo a BB&T que contiene la información de los cheque librados. Puede importar el archivo a través de CashManager OnLine de BB&T o enviarlo a través de un sistema de transmisión de datos. La presentación de los datos de los cheques emitidos se procesa cada 30 minutos, de lunes a viernes, de 8 am a 7 pm, hora del este.
  2. Distribución de cheques
    1. Después de proporcionar estos datos a BB&T, su empresa envía los cheques a los beneficiarios.
  3. Comparación automática de datos
    1. BB&T compara los cheques debitados con la información de los cheques librados por su empresa para identificar cualquier discordancia entre número de cheque, monto de dinero o nombre del beneficiario (opcional). BB&T revisa los cheques de excepción en busca de errores de cifrado y lectura. De ser necesario, se corrigen los errores.
  4. Notificación
    1. Según sus preferencias de notificación personalizadas, BB&T le envía notificaciones por correo electrónico que le alertan de cualquier excepción del día de Positive Pay. Para revisar sus excepciones, ingrese a CashManager OnLine de BB&T.
  5. Medida de decisión
    1. Su empresa le notifica a BB&T si los cheques de excepción deben pagarse o devolverse cada día hábil en el plazo decidido. Si no toma ninguna medida, BB&T protege su cuenta devolviendo todas las excepciones (cuando se establece una decisión de devolución por defecto).

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