Traspaso de IRA

Mantenga la dirección de sus ahorros de jubilación y alcance sus objetivos de ahorro a largo plazo

La cuenta de jubilación individual (IRA) transferible tiene los mismos beneficios impositivos que la IRA tradicional y no hay límites en el monto que puede transferir de un plan calificado.

Aún mejor si usted:

  • Quiere tener una opción más amplia de inversión y conservar sus ahorros con impuestos diferidos
  • Quiere transferir activos de varios planes de anteriores empleadores a una sola cuenta fácil de administrar
  • Está interesado en opciones de distribución flexibles

Beneficios

  • Las ventajas impositivas están protegidas
  • No hay límite en la cantidad de dinero con impuestos diferidos que puede transferir
  • En general, menores costos de inversión

Para su información

Conocer los requisitos sobre aportes y distribución puede ser muy útil cuando está considerando si el traspaso de IRA es adecuado para usted.

Aportes

Cuando elija un plan de jubilación, tenga en cuenta estos requisitos sobre aportes para un traspaso de IRA.

  • Las personas elegibles pueden traspasar ahorros de planes laborales anteriores, incluidos 401(k), 403(b) o 457(b).
  • Para 2017, sus aportes a todas sus IRA tradicionales y Roth no pueden ser superiores a $5,500 ($6,500 si tiene más de 50 años) o a su compensación imponible correspondiente al año en curso, lo que sea inferior.

Distribuciones

Las normas de retiro para el traspaso de IRA y los detalles de las penalizaciones varían según su edad.

  • Sus aportes y ganancias deducibles se gravarán como ingreso ordinario.
  • Para las distribuciones, los participantes deben tener más de 59½ años, ser discapacitados, estar fallecidos o ser comprador de primera vivienda. Los retiros anteriores a los 59½ años de edad tienen una penalización del 10%.
  • Las distribuciones mínimas requeridas comienzan a los 70 años y ½.
  • En ciertas circunstancias, es probable que pueda evitar la penalización sobre los retiros anticipados.

Ya sea que sus prioridades incluyan jubilación, educación, seguridad, un acontecimiento de la vida y planificación sucesoria, o todos los anteriores, BB&T Investment tiene soluciones para ayudarle a alcanzar sus metas.

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Tendencias del mercado

¿No está convencido de que un traspaso de IRA sea adecuado para usted?

Los servicios bancarios tradicionales se proporcionan a través de Branch Banking and Trust Company, Miembro de FDIC.

Solo los productos de depósito están asegurados por la FDIC.

Las soluciones de inversión son proporcionadas por BB&T Investments, una división de BB&T Securities, LLC (opens in a new tab) miembro de FINRA (opens in a new tab)/SIPC (opens in a new tab). BB&T Securities, LLC es una filial no bancaria de plena propiedad de BB&T Corporation. Las anualidades y los productos de seguros o valores vendidos, ofrecidos o recomendados por BB&T Investments no son depósitos, no están asegurados por la FDIC, no tienen garantía de ningún banco ni de ninguna agencia federal del gobierno, y pueden perder valor.

BrokerCheck® de FINRA es una herramienta gratuita diseñada para ayudar a que los inversionistas investiguen los antecedentes profesionales de las firmas de corredores y agentes de bolsa que están y estuvieron registradas en FINRA. Los inversores pueden acceder a BrokerCheck: 1. Visitando el sitio web de BrokerCheck en brokercheck.finra.org(opens in a new tab) o 2. Llamando a la línea gratuita de BrokerCheck de FINRA al 800-289-9999 de lunes a viernes de 8 a. m. a 8 p. m., hora del Este.

La información proporcionada no debe considerarse como consejo de tipo impositivo o legal. Consulte con su asesor impositivo y/o su abogado sobre sus circunstancias individuales.

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