Verificación de la propiedad de una empresa: preguntas frecuentes

¿Por qué BB&T solicita esta información para abrir una cuenta nueva?

Se les exige a las instituciones financieras que recopilen información sobre las personas que son propietarias y controlan empresas para poder ayudar al gobierno a combatir el delito financiero. El nombre, la dirección, el número de Seguro Social, la fecha de nacimiento, el porcentaje de participación (solo en el caso de propietarios directos o indirectos con una participación del 25% o mayor) y el cargo de la persona bajo control (por ejemplo, presidente, director general, vicepresidente, tesorero, etc.) son datos obligatorios para abrir una cuenta. Esto se solicita solo una vez a menos que haya algún cambio en la estructura de administración o propiedad.

¿Qué tipos de empresas/entidades legales están afectadas?

Las siguientes listas deberían dejar en claro si se le solicitará que proporcione información de control y propiedad.

Se les exige a las empresas/entidades legales que proporcionen información de control y propiedad, que incluye lo siguiente:

  • LLC
  • Corporaciones
  • Corporaciones S
  • Asociaciones
  • Otros tipos de entidades que no son individuales
  • Organizaciones sin fines de lucro (se limita a la persona bajo control solamente)
  • Fideicomisos (se limita a la persona bajo control solamente)

Las empresas/entidades legales que están excluidas de los requisitos para proporcionar información de control y propiedad incluyen estas:

  • Empresas que cotizan en la Bolsa de Valores, ya sea NYSE, AMEX, or NASDAQ
  • Entidades gubernamentales

¿Qué información debe proporcionarse para la persona bajo control y cada uno de los usufructuarios?

  • Nombre
  • Domicilio particular
  • Fecha de nacimiento
  • Número de Seguro Social o identificación fiscal (si ninguno está disponible, consulte al gerente de relaciones de BB&T por otras opciones)
  • Una copia de su identificación emitida por el gobierno (licencia de conducir, pasaporte, tarjeta de permiso de trabajo, visa de trabajo, identificación militar, tarjeta de residencia permanente o visa de inmigrante de EE. UU.)
  • Cargo corporativo (la persona bajo control solamente)
  • Porcentaje de participación (accionistas solamente)

¿Cómo se debe proporcionar la información sobre la persona bajo control y los usufructuarios?

Para las cuentas abiertas en una sucursal, complete el Formulario de Certificación de Usufructo (PDF) antes de acudir a la sucursal. 

Para las cuentas abiertas por Internet, podrá ingresar la información obligatoria en su solicitud.

Para ambos métodos, deberá enviar la información de la persona bajo control y de cada uno de los usufructuarios.

¿Quién es la persona bajo control?

Una persona bajo control:

  • Es un individuo con un nivel de responsabilidad considerable para administrar y tomar decisiones en nombre de la entidad legal/empresa y es quien va a abrir una cuenta. Todas las entidades legales/empresas que están incluidas en la reglamentación tienen la obligación de designar a una persona bajo control.
  • Puede ocupar distintos cargos o tener varias responsabilidades dentro de una empresa, por ejemplo, director ejecutivo o gerente sénior, o puede ser cualquier individuo que cumpla estas funciones con regularidad. Algunos ejemplos son presidente, propietario, director ejecutivo, director de operaciones, director financiero, vicepresidente, secretario u otros cargos designados por la entidad.
  • También puede ser un usufructuario si la persona tiene una participación directa o indirecta del 25% o más.

¿Quién es un usufructuario?

Un usufructuario es cualquier persona con una participación directa o indirecta del 25% o más en la entidad legal/empresa.

Estos son algunos detalles más importantes sobre los usufructuarios:

  • Una entidad legal/empresa puede tener hasta cuatro usufructuarios
  • Una persona bajo control también puede figurar como usufructuaria si tiene una participación del 25% o más en la entidad/empresa que está por abrir la cuenta
  • Las personas que tienen una participación de menos del 25% en la entidad/empresa no deberían figurar como usufructuarias
  • Si una entidad/empresa pertenece a otras entidades/empresas, entonces cualquier persona que tenga una participación indirecta del 25% o más en la empresa que está por abrir la cuenta debe figurar como usufructuaria
  • Si una entidad/empresa pertenece en su totalidad o en parte a un fideicomiso que tiene una participación del 25% o más en la entidad/empresa, entonces el fiduciario del fideicomiso debe figurar como usufructuario
     

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