De qué manera las pequeñas empresas pueden combatir el fraude en momentos de incertidumbre

Los estafadores están trabajando para sacarle provecho a la cantidad de información confusa que circula y al aumento desmedido de personas que trabajan desde casa. Sepa cómo detectar sus intentos y evite caer en la trampa.

El mundo luce muy diferente estos días. Además de generar preocupaciones importantes en el área de la salud, el coronavirus está cambiando la forma en que hacemos prácticamente todo. Esto incluye la forma en que usted opera su empresa.

Aparte del flujo de caja y las operaciones, hay algo más a lo que tiene que prestarle atención: los estafadores y ciberdelincuentes que aprovechan esta situación para abusar de su empresa. La Comisión Federal de Comercio (FTC) ha advertido a los propietarios de empresas para que se preparen para las formas creativas en que los estafadores están usando la crisis para atacar a las pequeñas empresas.

Siga leyendo sobre los nuevos tipos de estafas que podría enfrentar y enséñeles a sus empleados a examinar y detectar mensajes fraudulentos, antes de que caigan en su trampa.

 

Comunicaciones de la Agencia Federal para el Desarrollo de la Pequeña Empresa (SBA).

Muchas empresas están solicitando ayuda económica a través del Programa de Protección de Cheque de Sueldo (PPP) y otras opciones, así que están atentas a cualquier comunicación que pueda serles útil.

Si todavía no solicitó ningún tipo de ayuda, sepa que la SBA no cobra nada por las solicitudes de préstamos ni se comunica por los préstamos o subsidios 7 o para desastres. 1, 2 Los ciberdelincuentes hasta pueden intentar copiar los correos electrónicos oficiales de la SBA al incluir cosas como el logotipo de la SBA y usar el lenguaje de su sitio web.2 Dude si se comunica con usted alguien que:

  • Dice ser de la SBA
  • Solicita información personal
  • Garantiza la aprobación de un préstamo de la SBA por un cargo o pago por adelantado
  • Cobra un cargo de solicitud 
  • Ofrece un préstamo con intereses altos

Evite una estafa al realizar su solicitud a través de un prestamista elegible y de confianza. Si tiene preguntas, llame al Centro de respuestas de la SBA al  800-827-5722 o envíe un correo electrónico a answerdesk@sba.gov.

Comunicaciones dirigidas a los empleados

Además de los estafadores que se aprovechan del entorno económico para cometer delitos, también se abusa de las personas que trabajan desde casa, donde no pueden verificar cosas personalmente. Capacite a sus empleados para que detecten solicitudes fraudulentas como estas:

  • Un gerente que solicita donaciones para una supuesta organización caritativa para las víctimas del COVID-19
  • Un miembro del personal de Recursos Humanos que solicita información personal para actualizar el sistema
  • Alguien que solicita que se transfiera dinero o fondos, o se compartan los códigos de las tarjetas de regalo. Todas las solicitudes deberían verificarse con la información de pago del proveedor documentada.
  • El Departamento de TI que solicita una contraseña o proporciona instrucciones para descargar el software

Recuerde que las comunicaciones no se limitan a los correos electrónicos solamente. La Comisión Federal de Comercio informa que hay una estafa de robollamada que parece ser inocente y que apunta a las pequeñas empresas. Si lo agarran desprevenido, cualquier persona podría interpretarla como una llamada legítima.3

Capacite y prepare a su equipo

Si bien usted y algunos miembros de su equipo podrían estar muy atentos a las actividades fraudulentas, organice una capacitación de actualización para todos si es posible, y para usted también. Simplemente podría repasar  un plan de ciberseguridad documentado(opens in a new tab) o contratar a un profesional para que diseñe una capacitación que se ajuste a sus necesidades. Además, elabore una política de verificación e informe a sus empleados sobre la persona con quien deberían confirmar las solicitudes. Enfatice lo siguiente:

  • Buscar las señales en un correo electrónico que solicita información que indican que es falso. Si se trata de una solicitud de préstamo, debería corroborar que el número de referencia de la solicitud coincida con el que tiene en sus registros.
  • No responder correos electrónicos no solicitados, hacer clic en los enlaces que contienen ni descargar nada que se adjunte. Preste especial atención a los correos electrónicos que abordan directamente los temores de la pandemia, por ejemplo, aquellos que se esconden en actualizaciones de organizaciones de salud o detalles falsos de aerolíneas sobre cancelaciones y reembolsos.  
  • Denuncie actividades sospechosas a la  FTC(opens in a new tab) o el Better Business Bureau(opens in a new tab) para que puedan investigar y advertir a otras empresas

En nuestro entorno actual, es entendible que cualquier persona esté distraída durante el día y sea vulnerable a una estafa. Aparte de eso, las solicitudes de emergencia que hubieran parecido improbables en el pasado, ahora tal vez no parecen ser tan sospechosas. Refuerce la importancia de la ciberseguridad en su empresa y asegúrese de que su equipo se sienta apoyado y fortalecido para estar seguro.

1 "Recursos para pequeñas empresas afectadas por el coronavirus", 15 de abril de 2020, Accion

2 "Programas de la SBA: alertas de estafas y fraudes", 31 de marzo de 2020, Agencia Federal para el Desarrollo de la Pequeña Empresa de los Estados Unidos

3 "Siete estafas relacionadas con el coronavirus que apuntan a su empresa", 25 de marzo de 2020, Comisión Federal de Comercio

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