Planificación de transición comercial

Cómo se verá la próxima generación de su empresa

Prepárese para la próxima etapa de su vida

Ha invertido mucho tiempo y energía en lograr que su empresa sea todo un éxito. Ahora es momento de pensar en el siguiente paso —tanto en su vida como en la vida de su empresa. Más allá de si está pensando en pasarle su empresa a un miembro de su familia, venderla a un tercero o a un socio, lo más probable es que la transición sea todo un éxito si cuenta con un plan claramente definido.

Nuestra plataforma para planificar la transición de una empresa está diseñada para abordar la enorme cantidad de consecuencias financieras que puede enfrentar el propietario de la empresa, o la persona actualmente a cargo, con anticipación a la transición. Los expertos en planificación de BB&T trabajan con usted y el equipo asesor de su empresa para diseñar las soluciones más adecuadas en función de sus necesidades y valores. Al evaluar todas las alternativas para el proceso, trabajamos con el fin de maximizar el valor final de la empresa.

Evaluación

Comenzamos escuchándolo y consideramos preguntas clave como estas:

  • ¿En qué plazo debería completarse la transición?
  • ¿Cuánto capital necesito para garantizar el futuro financiero y el legado de mi familia?
  • ¿A quién quiero transferirle mi empresa?
  • ¿Cómo hago para comenzar con el proceso de transición de mi empresa y aun así tener el control?
  • ¿Cómo hago para retener a los empleados valiosos y asegurar su puesto de trabajo en la empresa después de la transición?
  • ¿Cómo hago para proteger a los empleados clave y a otros que han aportado a mi éxito?

Recomendaciones

El análisis combinado de la planificación incluirá recomendaciones sobre estos puntos:

  • Evaluación de las necesidades financieras personales
  • Evaluación de varias estrategias de venta o sucesión
  • Preservar, proteger y promover el valor de la empresa
  • Asesoramiento para transferir el control a la administración sucesoria
  • Planificación para la preservación del capital, los activos y el patrimonio
  • Coordinación del proceso de implementación y asesoramiento continuo

Beneficios

Una transición exitosa incluye los siguientes componentes fundamentales:

  • Planificación patrimonial personal: ilustrar el impacto de las opciones de transición de la empresa y el plazo respecto a los objetivos
  • Decisión sobre el proceso: facilitar el análisis de la venta o la transferencia de la empresa y el plazo en que debe completarse
  • Máximo rendimiento y protección del valor de la empresa: al calcular el valor con metodologías sensatas en diferentes métricas clave, al comparar con la industria y al garantizar la implementación de los procesos para obtener los resultados deseados
  • Protección de activos y administración de riesgos: resguardar su empresa y su propiedad personal de acreedores o reclamaciones futuras al contar con los documentos y la estructura comercial adecuados disponibles
  • Planificación de contingencia: preparar un "plan B" con los documentos legales correspondientes y los programas de administración de riesgos en caso de circunstancias imprevistas
  • Propiedad y transferencia de los intereses de su empresa: identificar las habilidades y la experiencia que se necesita de los sucesores, determinar el momento adecuado para retirarse y ayudar a preparar a los miembros de la familia

Simplifique su vida financiera cada vez más compleja

A medida que aumentan sus responsabilidades, también lo hace la complejidad de sus necesidades financieras. La tranquilidad proviene de saber que un equipo exclusivo de expertos está trabajando para que siga por el buen camino.

Nuestro enfoque de cuatro pasos comienza con conversaciones detalladas que permiten establecer un plan de acción integrado que crece y madura a medida que cambian sus necesidades financieras y sus objetivos.

Paso 1: evalúe sus necesidades

Invertimos tiempo desde el primer momento para entender perfectamente su situación actual, sus objetivos para el futuro, la gente y las causas que le interesan, y cómo quiere utilizar sus activos.

Paso 2: elabore su plan

En función de la información que comparta, nosotros revisamos sus objetivos, recursos, prioridades y áreas de interés para crear una estrategia financiera sumamente personalizada y totalmente integrada tan única como usted.

Paso 3: conforme su equipo

Usted cuenta con el apoyo de un equipo exclusivo de expertos de BB&T que representan cada una de las áreas relacionadas con las finanzas. Cada miembro aporta sus conocimientos y perspectivas especializadas para optimizar los recursos y mejorar los resultados.

Paso 4: monitoree los resultados

Como parte de nuestro compromiso a largo plazo con usted, monitoreamos de forma continua el desempeño de su plan, recomendamos los ajustes necesarios y programamos reuniones frecuentes con usted.

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Su asesor de BB&T Wealth le ayudará a crear un plan estratégico integral para coordinar sus servicios bancarios, de crédito, inversiones, administración de riesgos y planificación patrimonial y de fideicomisos.

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Siga por el buen camino con un plan diseñado de manera que incluya todas sus necesidades financieras, actuales y futuras.

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Entienda sus opciones para armar y proteger su legado con una planificación patrimonial, donaciones de caridad y servicios de fideicomisos.

Los préstamos, líneas de crédito y tarjetas de crédito están sujetos a aprobación de crédito.

Solo los productos de depósito están asegurados por la FDIC.

Los servicios bancarios tradicionales son proporcionados por Truist Bank, miembro de FDIC.

Productos de inversión y seguros:

• No están asegurados por la FDIC ni por ninguna otra agencia del gobierno • No están garantizados por ningún banco • Pueden perder valor

Truist, BB&T®, BB&T Securities®, BB&T Sterling Advisors, Sterling Capital®, BB&T Investments, BB&T Scott & Stringfellow®, SunTrust®, SunTrust PortfolioView, SunTrust Robinson Humphrey®, SunTrust Premier Program®, AMC Pinnacle®, AMC Premier®, Access 3®, Signature Advantage Brokerage, Custom Choice Loan®, SunTrust SummitView® y GFO Advisory Services® son marcas de servicio de Truist Financial Corporation. Todos los derechos reservados. Todas las demás marcas registradas son propiedad de sus respectivos dueños.

Servicios prestados por las siguientes filiales de Truist Financial Corporation: los productos y servicios bancarios, incluidos préstamos y cuentas de depósito, son ofrecidos por SunTrust Bank y Branch Banking and Trust Company, que ahora son Truist Bank, miembro de FDIC. Los servicios  de fideicomisos y administración de inversiones son ofrecidos por SunTrust Bank y Branch Banking and Trust Company, que ahora son Truist Bank, y SunTrust Delaware Trust Company. Los valores, las cuentas de corretaje o los seguros (incluidas las anualidades) son ofrecidos por SunTrust Investment Services, Inc. y BB&T Securities, LLC, y P.J. Robb Variable Corp., que son corredores de bolsa registrados en la SEC, miembros de FINRA, SIPC y una agencia de seguros con licencia donde corresponda. Los servicios de asesoramiento en inversiones son ofrecidos por SunTrust Advisory Services, Inc., GFO Advisory Services, LLC, BB&T Securities, LLC, Sterling Capital Management, LLC, Precept Advisory Group, LLC, y BB&T Institutional Investment Advisors Inc.; todos son asesores en inversiones registrados en la SEC. BB&T Sterling Advisors, BB&T Investments y BB&T Scott & Stringfellow son divisiones de BB&T Securities, LLC. Los productos de fondos mutuos son ofrecidos por Sterling Capital Management, LLC. Los productos y servicios hipotecarios se ofrecen a través de SunTrust Mortgage, un nombre comercial de SunTrust Bank, que ahora es Truist Bank.

La presente información se proporciona con fines informativos solamente y no representa ninguna declaración oficial de su cuenta de SunTrust Investment Services, Inc. Consulte sus estados de cuenta mensuales o trimestrales para ver un registro completo de sus transacciones, valores en cartera y saldos.

"Asesores de SunTrust" puede hacer referencia a funcionarios o personas asociadas de las siguientes filiales de Truist Financial Corporation: SunTrust Bank que ahora es Truist Bank, nuestro banco comercial, que ofrece servicios bancarios, de fideicomisos y administración de activos; SunTrust Investment Services, Inc., un corredor de bolsa registrado, que es miembro de FINRA y SIPC, y una agencia de seguros con licencia que ofrece valores, anualidades y productos de seguro de vida; SunTrust Advisory Services, Inc., un asesor en inversiones registrado en la SEC que ofrece servicios de asesoramiento en inversiones.

SunTrust Private Wealth Management, International Wealth Management, GenSpring, Business Owner Specialty Group, Sports and Entertainment Group y Legal and Medical Specialty Groups son nombres comerciales utilizados por SunTrust Bank, que ahora es Truist Bank, SunTrust Investment Services, Inc., y SunTrust Advisory Services, Inc.

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Los productos y servicios de seguros ofrecidos por McGriff Insurance Services, Inc., una filial de Truist Insurance Holdings, Inc., no son depósitos, no están asegurados por la FDIC, no tienen garantía del banco, no están asegurados por ninguna agencia del gobierno federal y pueden perder valor.

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BB&T y SunTrust se unieron para formar Truist. Ambas instituciones seguirán ofreciendo líneas de producto de forma independiente durante un tiempo. Esto puede incluir el diferimiento de las pautas de suscripción, las características de los productos, los términos, los cargos y los precios. Nuestros amables compañeros de equipo de las sucursales de SunTrust en su área con gusto revisarán con usted sus productos correspondientes. Puede comunicarse con ellos para obtener más información llamando al 800-SUNTRUST o SunTrust.com.

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