Planificación de transición comercial

¿Cómo se verá la próxima generación de su empresa?

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Prepárese para la próxima etapa de su vida

Ha invertido mucho tiempo y energía en lograr que su empresa sea todo un éxito. Ahora es momento de pensar en el siguiente paso —tanto en su vida como en la vida de su empresa. Más allá de si está pensando en pasarle su empresa a un miembro de su familia, venderla a un tercero o a un socio, lo más probable es que la transición sea todo un éxito si cuenta con un plan claramente definido.

Nuestra plataforma para planificar la transición de una empresa está diseñada para abordar la enorme cantidad de consecuencias financieras que puede enfrentar el propietario de la empresa, o la persona actualmente a cargo, con anticipación a la transición. Los expertos en planificación de BB&T trabajan con usted y el equipo asesor de su empresa para diseñar las soluciones más adecuadas en función de sus necesidades y valores. Al evaluar todas las alternativas para el proceso, trabajamos con el fin de maximizar el valor final de la empresa.

Evaluación

Comenzamos escuchándolo y consideramos preguntas clave como estas:

  • ¿En qué plazo debería completarse la transición?
  • ¿Cuánto capital necesito para garantizar el futuro financiero y el legado de mi familia?
  • ¿A quién quiero transferirle mi empresa?
  • ¿Cómo hago para comenzar con el proceso de transición de mi empresa y aun así tener el control?
  • ¿Cómo hago para retener a los empleados valiosos y asegurar su puesto de trabajo en la empresa después de la transición?
  • ¿Cómo hago para proteger a los empleados clave y a otros que han aportado a mi éxito?

Recomendaciones

El análisis combinado de la planificación incluirá recomendaciones sobre estos puntos:

  • Evaluación de las necesidades financieras personales
  • Evaluación de varias estrategias de venta o sucesión
  • Preservar, proteger y promover el valor de la empresa
  • Asesoramiento para transferir el control a la administración sucesoria
  • Planificación para la preservación del capital, los activos y el patrimonio
  • Coordinación del proceso de implementación y asesoramiento continuo

Beneficios

Una transición exitosa incluye los siguientes componentes fundamentales:

  • Planificación patrimonial personal: ilustrar el impacto de las opciones de transición de la empresa y el plazo respecto a los objetivos
  • Decisión sobre el proceso: facilitar el análisis de la venta o la transferencia de la empresa y el plazo en que debe completarse
  • Máximo rendimiento y protección del valor de la empresa: al calcular el valor con metodologías sensatas en diferentes métricas clave, al comparar con la industria y al garantizar la implementación de los procesos para obtener los resultados deseados
  • Protección de activos y administración de riesgos: resguardar su empresa y su propiedad personal de acreedores o reclamaciones futuras al contar con los documentos y la estructura comercial adecuados disponibles
  • Planificación de contingencia: preparar un "plan B" con los documentos legales correspondientes y los programas de administración de riesgos en caso de circunstancias imprevistas
  • Propiedad y transferencia de los intereses de su empresa: identificar las habilidades y la experiencia que se necesita de los sucesores, determinar el momento adecuado para retirarse y ayudar a preparar a los miembros de la familia

Simplifique su vida financiera cada vez más compleja

A medida que aumentan sus responsabilidades, también lo hace la complejidad de sus necesidades financieras. La tranquilidad proviene de saber que un equipo exclusivo de expertos está trabajando para que siga por el buen camino.

Nuestro enfoque de cuatro pasos comienza con conversaciones detalladas que permiten establecer un plan de acción integrado que crece y madura a medida que cambian sus necesidades financieras y sus objetivos.

Paso 1: evalúe sus necesidades

Invertimos tiempo desde el primer momento para entender perfectamente su situación actual, sus objetivos para el futuro, la gente y las causas que le interesan, y cómo quiere utilizar sus activos.

Paso 2: elabore su plan

En función de la información que comparta, nosotros revisamos sus objetivos, recursos, prioridades y áreas de interés para crear una estrategia financiera sumamente personalizada y totalmente integrada tan única como usted.

Paso 3: conforme su equipo

Usted cuenta con el apoyo de un equipo exclusivo de expertos de BB&T que representan cada una de las áreas relacionadas con las finanzas. Cada miembro aporta sus conocimientos y perspectivas especializadas para optimizar los recursos y mejorar los resultados.

Paso 4: monitoree los resultados

Como parte de nuestro compromiso a largo plazo con usted, monitoreamos de forma continua el desempeño de su plan, recomendamos los ajustes necesarios y programamos reuniones frecuentes con usted.

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Perspectives de BB&T comparte perspectivas financieras, de liderazgo y de estilo de vida con la esperanza de mejorar la vida de nuestros clientes. Obtenga más información sobre los temas relacionados con la empresa que están tratando nuestros expertos en patrimonio.

Entender el valor de su empresa es tanto un arte como una ciencia, y un equipo de expertos puede guiarlo en el camino.

Servicios integrados

Su asesor de BB&T Wealth le ayudará a crear un plan estratégico integral para coordinar sus servicios bancarios, de crédito, inversiones, administración de riesgos y planificación patrimonial y de fideicomisos.

Planificación financiera personal

Siga por el buen camino con un plan diseñado de manera que incluya todas sus necesidades financieras, actuales y futuras.

Administración de riesgos

Conozca cómo proteger su patrimonio con opciones de seguros que se adaptan a sus necesidades.

Planificación patrimonial y fideicomisos

Entienda sus opciones para armar y proteger su legado con una planificación patrimonial, donaciones de caridad y servicios de fideicomisos.

Crédito estratégico

Averigüe cómo puede usar el crédito para tener la mejor ventaja mientras aprovecha los descuentos de relación y las soluciones de precios personalizadas.

Los préstamos, líneas de crédito y tarjetas de crédito están sujetos a aprobación de crédito.

Solo los productos de depósito están asegurados por la FDIC.

Los servicios bancarios tradicionales se proporcionan a través de Branch Banking and Trust Company, miembro de FDIC y prestamista de vivienda igualitaria. Prestamista de Vivienda Igualitaria

Las soluciones de inversión son provistas por Branch Banking and Trust Company y por BB&T Investment Services, Inc. BB&T Investment Services, Inc. es una filial registrada de corredores de bolsa de plena propiedad de Branch Banking and Trust Company, miembro de FINRA/SIPC.

Los productos y servicios de seguros son ofrecidos por BB&T Insurance Services, Inc., una filial de plena propiedad de BB&T Insurance Holdings, Inc.

Los valores, seguros y servicios de asesoramiento:

  • No son depósitos
  • No están asegurados por la FDIC
  • No tienen garantía del banco
  • No están asegurados por ninguna agencia del gobierno federal o estatal
  • Pueden perder valor

La información proporcionada no debe considerarse como consejo de tipo impositivo o legal. Consulte con su asesor impositivo y/o su abogado sobre sus circunstancias individuales.