Principios básicos de planificación financiera personal

Tenga la confianza que da un plan bien diseñado

Considere todos los aspectos de su vida financiera

La planificación financiera es mucho más que números en una página. Es la oportunidad de hacer realidad sus sueños, proyectar una excelente jubilación, dar seguridad a su familia, dejar una herencia importante y mucho más.

Una sencilla conversación es todo lo que se necesita para comenzar a desarrollar un plan financiero sólido. Al trabajar con un asesor de BB&T Wealth, el encargado de estrategia en planificación financiera realizará un análisis exhaustivo de sus circunstancias financieras y le ofrecerá soluciones integradas y personalizadas que se adaptan exclusivamente a sus objetivos y aspiraciones.

Evaluación

Comenzamos escuchándolo y consideramos preguntas clave como estas:

  • ¿Estoy en el buen camino para lograr mis objetivos?
  • ¿Cuándo me puedo jubilar?
  • ¿Cuánto dinero necesito para asegurarme de que podré llevar la vida que deseo cuando esté jubilado?
  • ¿Cómo hago para protegerme o proteger a mi familia en caso de que suceda algo inesperado?
  • ¿Puedo gastar el dinero en cosas que realmente son importantes para mí?
  • ¿Qué tipo de herencia deseo dejarle a mi familia?

Recomendaciones

Recomendamos lo siguiente en estas áreas, según corresponda:

  • Patrimonio neto y flujo de caja
  • Compensación del valor neto de la vivienda y análisis de los beneficios
  • Planificación de inversiones
  • Planificación de patrimonio y donaciones
  • Planificación de impuesto sobre la renta
  • Planificación benéfica
  • Planificación de la jubilación y análisis de los beneficios
  • Administración de riesgos y protección de activos

Beneficios

Estos son los beneficios que puede tener a partir de la planificación financiera:

  • Necesidades a futuro: estas necesidades financieras pasan a ser transparentes y comprendidas
  • Tiempo adecuado: tiempo suficiente para ordenar justificadamente sus finanzas y evitar el pánico innecesario de ordenar sus finanzas
  • Seguridad: no tener dudas de que sus objetivos están bien pensados y dentro de un período realista
  • Control financiero: protegerse y reducir el impacto que puede generar una crisis financiera imprevista
  • Menos impuestos: paga menos al distribuir los ingresos y bienes de una manera más efectiva
  • Inversiones en una cartera de valores rentable: simplificar la capacidad para incrementar el flujo de efectivo y tomar buenas decisiones de inversión al distribuir sus activos financieros
  • Trazar un futuro financiero próspero: al calcular los ingresos y gastos de la jubilación, usted puede comenzar a determinar el monto necesario que debe ahorrar para cumplir con sus objetivos de jubilación

Simplifique su vida financiera cada vez más compleja

A medida que aumentan sus responsabilidades, también lo hace la complejidad de sus necesidades financieras. La tranquilidad proviene de saber que un equipo exclusivo de expertos está trabajando para que siga por el buen camino.

Nuestro enfoque de cuatro pasos comienza con conversaciones detalladas que permiten establecer un plan de acción integrado que crece y madura a medida que cambian sus necesidades financieras y sus objetivos.

Paso 1: evalúe sus necesidades

Invertimos tiempo desde el primer momento para entender perfectamente su situación actual, sus objetivos para el futuro, la gente y las causas que le interesan, y cómo quiere utilizar sus activos.

Paso 2: elabore su plan

En función de la información que comparta, nosotros revisamos sus objetivos, recursos, prioridades y áreas de interés para crear una estrategia financiera sumamente personalizada y totalmente integrada tan única como usted.

Paso 3: conforme su equipo

Usted cuenta con el apoyo de un equipo exclusivo de expertos de BB&T que representan cada una de las áreas relacionadas con las finanzas. Cada miembro aporta sus conocimientos y perspectivas especializadas para optimizar los recursos y mejorar los resultados.

Paso 4: monitoree los resultados

Como parte de nuestro compromiso a largo plazo con usted, monitoreamos de forma continua el desempeño de su plan, recomendamos los ajustes necesarios y programamos reuniones frecuentes con usted.

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Su asesor de BB&T Wealth le ayudará a crear un plan estratégico integral para coordinar sus servicios bancarios, de crédito, inversiones, administración de riesgos y planificación patrimonial y de fideicomisos.

Planificación de transición comercial

Prepárese para la siguiente etapa de su vida con un plan sólido que le permita hacer una transición sencilla y exitosa de su empresa.

Jubilación e inversión

Concéntrese en sus objetivos financieros a corto y largo plazo junto con una planificación personalizada, estrategias de inversión y servicios autodirigidos.

Administración de riesgos

Conozca cómo proteger su patrimonio con opciones de seguros que se adaptan a sus necesidades.

Planificación patrimonial y de fideicomiso

Entienda sus opciones para armar y proteger su legado con una planificación patrimonial, donaciones de caridad y servicios de fideicomisos.

Solo los productos de depósito están asegurados por la FDIC.

Los servicios bancarios tradicionales son proporcionados por Truist Bank, miembro de FDIC.

Productos de inversión y seguros:

• No están asegurados por la FDIC ni por ninguna otra agencia del gobierno • No están garantizados por ningún banco • Pueden perder valor

Truist, BB&T®, BB&T Securities®, BB&T Sterling Advisors, Sterling Capital®, BB&T Investments, BB&T Scott & Stringfellow®, SunTrust®, SunTrust PortfolioView, SunTrust Robinson Humphrey®, SunTrust Premier Program®, AMC Pinnacle®, AMC Premier®, Access 3®, Signature Advantage Brokerage, Custom Choice Loan®, SunTrust SummitView® y GFO Advisory Services® son marcas de servicio de Truist Financial Corporation. Todos los derechos reservados. Todas las demás marcas registradas son propiedad de sus respectivos dueños.

Servicios prestados por las siguientes filiales de Truist Financial Corporation: los productos y servicios bancarios, incluidos préstamos y cuentas de depósito, son ofrecidos por SunTrust Bank y Branch Banking and Trust Company, que ahora son Truist Bank, miembro de FDIC. Los servicios  de fideicomisos y administración de inversiones son ofrecidos por SunTrust Bank y Branch Banking and Trust Company, que ahora son Truist Bank, y SunTrust Delaware Trust Company. Los valores, las cuentas de corretaje o los seguros (incluidas las anualidades) son ofrecidos por SunTrust Investment Services, Inc. y BB&T Securities, LLC, y P.J. Robb Variable Corp., que son corredores de bolsa registrados en la SEC, miembros de FINRA, SIPC y una agencia de seguros con licencia donde corresponda. Los servicios de asesoramiento en inversiones son ofrecidos por SunTrust Advisory Services, Inc., GFO Advisory Services, LLC, BB&T Securities, LLC, Sterling Capital Management, LLC, Precept Advisory Group, LLC, y BB&T Institutional Investment Advisors Inc.; todos son asesores en inversiones registrados en la SEC. BB&T Sterling Advisors, BB&T Investments y BB&T Scott & Stringfellow son divisiones de BB&T Securities, LLC. Los productos de fondos mutuos son ofrecidos por Sterling Capital Management, LLC. Los productos y servicios hipotecarios se ofrecen a través de SunTrust Mortgage, un nombre comercial de SunTrust Bank, que ahora es Truist Bank.

La presente información se proporciona con fines informativos solamente y no representa ninguna declaración oficial de su cuenta de SunTrust Investment Services, Inc. Consulte sus estados de cuenta mensuales o trimestrales para ver un registro completo de sus transacciones, valores en cartera y saldos.

"Asesores de SunTrust" puede hacer referencia a funcionarios o personas asociadas de las siguientes filiales de Truist Financial Corporation: SunTrust Bank que ahora es Truist Bank, nuestro banco comercial, que ofrece servicios bancarios, de fideicomisos y administración de activos; SunTrust Investment Services, Inc., un corredor de bolsa registrado, que es miembro de FINRA y SIPC, y una agencia de seguros con licencia que ofrece valores, anualidades y productos de seguro de vida; SunTrust Advisory Services, Inc., un asesor en inversiones registrado en la SEC que ofrece servicios de asesoramiento en inversiones.

SunTrust Private Wealth Management, International Wealth Management, GenSpring, Business Owner Specialty Group, Sports and Entertainment Group y Legal and Medical Specialty Groups son nombres comerciales utilizados por SunTrust Bank, que ahora es Truist Bank, SunTrust Investment Services, Inc., y SunTrust Advisory Services, Inc.

SunTrust Robinson Humphrey es el nombre comercial de los servicios de banca corporativa y de inversión de Truist Financial Corporation y sus subsidiarias, que incluyen a SunTrust Robinson Humphrey, Inc., miembro de FINRA y SIPC.

Los productos y servicios de seguro que se ofrecen a través de McGriff Insurance Services, Inc., una filial de BB&T Insurance Holdings, Inc., no son depósitos, no están asegurados por la FDIC, no tienen la garantía de ningún banco, no están asegurados por ninguna agencia del gobierno federal y pueden perder valor.

La información proporcionada no debe considerarse como consejo de tipo impositivo o legal. Consulte con su asesor impositivo y/o su abogado sobre sus circunstancias individuales.

Branch Banking and Trust Company ahora es Truist Bank. Más información.

BB&T y SunTrust se unieron para formar Truist. Ambas instituciones seguirán ofreciendo líneas de producto de forma independiente durante un tiempo. Esto puede incluir el diferimiento de las pautas de suscripción, las características de los productos, los términos, los cargos y los precios. Nuestros amables compañeros de equipo de las sucursales de SunTrust en su área con gusto revisarán con usted sus productos correspondientes. Puede comunicarse con ellos para obtener más información llamando al 800-SUNTRUST o SunTrust.com.

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