Principios básicos de planificación financiera personal

Considere todos los aspectos de su vida financiera

La planificación financiera es mucho más que números en una página. Es la oportunidad de hacer realidad sus sueños, proyectar una excelente jubilación, dar seguridad a su familia, dejar una herencia importante y mucho más.

Una sencilla conversación es todo lo que se necesita para comenzar a desarrollar un plan financiero sólido. Al trabajar con un asesor de BB&T Wealth, el encargado de estrategia en planificación financiera realizará un análisis exhaustivo de sus circunstancias financieras y le ofrecerá soluciones integradas y personalizadas que se adaptan exclusivamente a sus objetivos y aspiraciones.

Evaluación

Comenzamos escuchándolo y consideramos preguntas clave como estas:

  • ¿Estoy en el buen camino para lograr mis objetivos?
  • ¿Cuándo me puedo jubilar?
  • ¿Cuánto dinero necesito para asegurarme de que podré llevar la vida que deseo cuando esté jubilado?
  • ¿Cómo hago para protegerme o proteger a mi familia en caso de que suceda algo inesperado?
  • ¿Puedo gastar el dinero en cosas que realmente son importantes para mí?
  • ¿Qué tipo de herencia deseo dejarle a mi familia?

Recomendaciones

Recomendamos lo siguiente en estas áreas, según corresponda:

  • Patrimonio neto y flujo de caja
  • Compensación del valor neto de la vivienda y análisis de los beneficios
  • Planificación de inversiones
  • Planificación de patrimonio y donaciones
  • Planificación de impuesto sobre la renta
  • Planificación benéfica
  • Planificación de la jubilación y análisis de los beneficios
  • Administración de riesgos y protección de activos

Beneficios

Estos son los beneficios que puede tener a partir de la planificación financiera:

  • Necesidades a futuro: estas necesidades financieras pasan a ser transparentes y comprendidas
  • Tiempo adecuado: tiempo suficiente para ordenar justificadamente sus finanzas y evitar el pánico innecesario de ordenar sus finanzas
  • Seguridad: no tener dudas de que sus objetivos están bien pensados y dentro de un período realista
  • Control financiero: protegerse y reducir el impacto que puede generar una crisis financiera imprevista
  • Menos impuestos: paga menos al distribuir los ingresos y bienes de una manera más efectiva
  • Inversiones en una cartera de valores rentable: simplificar la capacidad para incrementar el flujo de efectivo y tomar buenas decisiones de inversión al distribuir sus activos financieros
  • Trazar un futuro financiero próspero: al calcular los ingresos y gastos de la jubilación, usted puede comenzar a determinar el monto necesario que debe ahorrar para cumplir con sus objetivos de jubilación

Simplifique su vida financiera cada vez más compleja

A medida que aumentan sus responsabilidades, también lo hace la complejidad de sus necesidades financieras. La tranquilidad proviene de saber que un equipo exclusivo de expertos está trabajando para que siga por el buen camino.

Nuestro enfoque de cuatro pasos comienza con conversaciones detalladas que permiten establecer un plan de acción integrado que crece y madura a medida que cambian sus necesidades financieras y sus objetivos.

Paso 1: evalúe sus necesidades

Invertimos tiempo desde el primer momento para entender perfectamente su situación actual, sus objetivos para el futuro, la gente y las causas que le interesan, y cómo quiere utilizar sus activos.

Paso 2: elabore su plan

En función de la información que comparta, nosotros revisamos sus objetivos, recursos, prioridades y áreas de interés para crear una estrategia financiera sumamente personalizada y totalmente integrada tan única como usted.

Paso 3: conforme su equipo

Usted cuenta con el apoyo de un equipo exclusivo de expertos de BB&T que representan cada una de las áreas relacionadas con las finanzas. Cada miembro aporta sus conocimientos y perspectivas especializadas para optimizar los recursos y mejorar los resultados.

Paso 4: monitoree los resultados

Como parte de nuestro compromiso a largo plazo con usted, monitoreamos de forma continua el desempeño de su plan, recomendamos los ajustes necesarios y programamos reuniones frecuentes con usted.

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Perspectives de BB&T comparte perspectivas financieras, de liderazgo y de estilo de vida con la esperanza de mejorar la vida de nuestros clientes. Obtenga más información sobre cuestiones de planificación financiera de nuestros expertos en patrimonio.

Los principios básicos de planificación financiera adecuados pueden ayudarle a alcanzar sus objetivos de jubilación.

Servicios integrados

Su asesor de BB&T Wealth le ayudará a crear un plan estratégico integral para coordinar sus servicios bancarios, de crédito, inversiones, administración de riesgos y planificación patrimonial y de fideicomisos.

Jubilación e inversiones

Concéntrese en sus objetivos financieros a corto y largo plazo junto con una planificación personalizada, estrategias de inversión y servicios autodirigidos.

Administración de riesgos

Conozca cómo proteger su patrimonio con opciones de seguros que se adaptan a sus necesidades.

Planificación patrimonial y fideicomisos

Entienda sus opciones para armar y proteger su legado con una planificación patrimonial, donaciones de caridad y servicios de fideicomisos.

Planificación de transición comercial

Prepárese para la siguiente etapa de su vida con un plan sólido que le permita hacer una transición sencilla y exitosa de su empresa.

Solo los productos de depósito están asegurados por la FDIC.

Los servicios bancarios tradicionales se proporcionan a través de Branch Banking and Trust Company, Miembro de FDIC.

Las soluciones de inversión son proporcionadas por BB&T Investments, una división de BB&T Securities, LLC (solo en inglés) (se abre en una ventana nueva), miembro de FINRA (solo en inglés) (se abre en una ventana nueva)/SIPC (solo en inglés) (se abre en una ventana nueva). BB&T Securities, LLC es una filial no bancaria de plena propiedad de BB&T Corporation. Las anualidades y los productos de seguros o valores vendidos, ofrecidos o recomendados por BB&T Investments no son depósitos, no están asegurados por la FDIC, no tienen garantía de ningún banco, no tienen garantía de ninguna agencia federal del gobierno y pueden perder valor.

Los productos y servicios de seguro son ofrecidos por McGriff Insurance Services, Inc.; Crump Life Insurance Services, Inc.; DBA BB&T Life Insurance Services y BB&T Insurance Services of California, Inc., filiales de plena propiedad de BB&T Insurance Holdings, Inc.

La información proporcionada no debe considerarse como consejo de tipo impositivo o legal. Consulte con su asesor impositivo y/o su abogado sobre sus circunstancias individuales.