Servicios de fideicomiso

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Planificación profesional para las necesidades de hoy y los sueños del mañana

No existe una solución de planificación patrimonial y de fideicomiso que sea igual para todo el mundo. Cada uno de nuestros clientes tiene una situación financiera única y compleja que requiere estrategias sofisticadas.

Su asesor de BB&T Wealth le ayuda a analizar las cuestiones importantes. Juntos diseñarán un plan que le permita mantener a su familia, proteger sus bienes y definir su legado para las próximas generaciones.

Como cliente de BB&T Wealth, además tendrá acceso a una amplia variedad de opciones de cuentas de fideicomiso:

Fideicomisos revocables

Durante su vida puede agregar, extraer, comprar y vender cualquier bien tal como lo haría ahora. La clasificación impositiva de un fideicomiso revocable es la misma que si tuviera los bienes a su nombre, lo que:

  • Permite que un fiduciario sucesor pueda encargarse de su bienestar financiero en caso de incapacidad
  • Ayuda a aliviar la carga y responsabilidad de los miembros de la familia
  • Estipula un traspaso inmediato tras su fallecimiento para mantener la continuidad para su cónyuge y herederos
  • Evita cargos sucesorios y mantiene su privacidad

Fideicomisos para necesidades especiales

Proteja el bienestar de su ser querido sin arriesgar su elegibilidad para los beneficios del gobierno. Los usos incluyen:

  • Cuidados: un asistente personal o terapias no cubiertas por Medicaid
  • Experiencias: viajes o eventos especiales
  • Servicios: teléfono móvil, Internet, limpieza de la casa
  • Bienes duraderos: muebles, ropa, computadora

Fideicomisos de incentivos

Aliente a sus herederos a llevar una vida responsable. Los fideicomisos de incentivos especifican ciertas condiciones para la herencia, tales como:

  • Alcanzar cierta edad
  • Graduarse de la universidad, contraer matrimonio, prestar servicio a la comunidad, manejar el negocio familiar u otros acontecimientos de la vida
  • Evitar el consumo de drogas ilegales, abuso de alcohol, juegos de apuestas u otros comportamientos destructivos

Fideicomisos de seguros de vida irrevocables

Si un fideicomiso de seguro de vida irrevocable (ILIT) tiene una póliza de seguro de vida, y las ganancias de la póliza son pagaderas al fideicomisario, entonces puede:

  • Evitar que el valor en efectivo o beneficio por fallecimiento del seguro se convierta en parte de su patrimonio
  • Usarse para ofrecer liquidez para impuestos sobre el patrimonio y otras deudas al comprar activos del patrimonio de otorgante
  • Proteger los bienes de los acreedores de un beneficiario
  • Aprovechar la exención impositiva del otorgante que se saltea una generación

Fideicomisos de residencias personales calificados

Si tiene un patrimonio sustancial y espera tener que pagar impuestos sobre la transferencia en el futuro, este fideicomiso:

  • Es una transferencia de por vida de una residencia personal (principal, de vacaciones o segunda vivienda) al fideicomiso
  • Establece el uso continuo de la residencia sin pago de renta durante el plazo del fideicomiso
  • Reduce el costo de los impuestos sobre el patrimonio o donaciones que hay que pagar al transferir una residencia

Fideicomisos de otorgantes intencionalmente defectuosos

Reduzca su patrimonio imponible y proporcione un mayor patrimonio a sus beneficiarios. Este fideicomiso:

  • En general, se financia con una donación irrevocable o la venta en cuotas de un bien
  • Los bienes se extraen completamente del patrimonio del otorgante
  • Congela los bienes a los fines de impuestos sobre el patrimonio, pero se sigue aplicando el impuesto sobre la renta
  • Proporciona a los beneficiarios bienes que aumentan de valor sin incurrir en otros impuestos por traspaso

Fideicomisos con anualidades retenidas por el fiduciante

Mantenga el control y derecho de las distribuciones por cierta cantidad de años. Este fideicomiso:

  • Implica la transferencia de efectivo o propiedades a un fideicomiso a cambio de una anualidad. La anualidad se paga al fiduciante durante un plazo fijo.
  • Es más efectivo en un entorno con tasas de interés bajas
  • Ofrece ventajas de flujo de efectivo y resultados fiscales predecibles

Fideicomisos caritativos de bienes remanentes

Para los donantes con bienes que aumentan de valor que quieren retener un flujo de ingresos atractivo. Este fideicomiso:

  • Ofrece una deducción inmediata en el impuesto sobre la renta por donación
  • Permite la venta de la propiedad transferida sin consecuencias fiscales inmediatas
  • Incluye una opción de seguro de vida para evitar la "pérdida de herencia"

Fideicomisos caritativos principales

Ventajoso en entornos con tasas de interés bajas donde el objetivo es traspasar el interés restante a los familiares. Este fideicomiso:

  • Establece distribuciones anuales a una o más organizaciones benéficas durante una cierta cantidad de años
  • Permite que el donante controle la disposición definitiva del fideicomiso
  • Es una manera eficaz desde el punto de vista fiscal de hacer una transferencia futura a los herederos

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Servicios integrados

Su asesor de BB&T Wealth le ayudará a crear un plan estratégico integral para coordinar sus servicios bancarios, de crédito, inversiones, administración de riesgos y planificación patrimonial y de fideicomisos.

Donaciones de caridad y servicios filantrópicos

Hay muchos modos de gastar su dinero y las donaciones a beneficencias pueden ser una de las más gratificantes.

Servicios de planificación patrimonial y liquidación

Una buena planificación protege a su familia y a sus bienes, y ayuda a que el proceso de traspaso se haga sin complicaciones.

Los servicios bancarios tradicionales son proporcionados por Truist Bank, miembro de FDIC.

Productos de inversión y seguros:

• No están asegurados por la FDIC ni por ninguna otra agencia del gobierno • No están garantizados por ningún banco • Pueden perder valor

Truist, BB&T®, BB&T Securities®, BB&T Sterling Advisors, Sterling Capital®, BB&T Investments, BB&T Scott & Stringfellow®, SunTrust®, SunTrust PortfolioView, SunTrust Robinson Humphrey®, SunTrust Premier Program®, AMC Pinnacle®, AMC Premier®, Access 3®, Signature Advantage Brokerage, Custom Choice Loan®, SunTrust SummitView® y GFO Advisory Services® son marcas de servicio de Truist Financial Corporation. Todos los derechos reservados. Todas las demás marcas registradas son propiedad de sus respectivos dueños.

Servicios prestados por las siguientes filiales de Truist Financial Corporation: los productos y servicios bancarios, incluidos préstamos y cuentas de depósito, son ofrecidos por SunTrust Bank y Branch Banking and Trust Company, que ahora son Truist Bank, miembro de FDIC. Los servicios  de fideicomisos y administración de inversiones son ofrecidos por SunTrust Bank y Branch Banking and Trust Company, que ahora son Truist Bank, y SunTrust Delaware Trust Company. Los valores, las cuentas de corretaje o los seguros (incluidas las anualidades) son ofrecidos por SunTrust Investment Services, Inc. y BB&T Securities, LLC, y P.J. Robb Variable Corp., que son corredores de bolsa registrados en la SEC, miembros de FINRA, SIPC y una agencia de seguros con licencia donde corresponda. Los servicios de asesoramiento en inversiones son ofrecidos por SunTrust Advisory Services, Inc., GFO Advisory Services, LLC, BB&T Securities, LLC, Sterling Capital Management, LLC, Precept Advisory Group, LLC, y BB&T Institutional Investment Advisors Inc.; todos son asesores en inversiones registrados en la SEC. BB&T Sterling Advisors, BB&T Investments y BB&T Scott & Stringfellow son divisiones de BB&T Securities, LLC. Los productos de fondos mutuos son ofrecidos por Sterling Capital Management, LLC. Los productos y servicios hipotecarios se ofrecen a través de SunTrust Mortgage, un nombre comercial de SunTrust Bank, que ahora es Truist Bank.

La presente información se proporciona con fines informativos solamente y no representa ninguna declaración oficial de su cuenta de SunTrust Investment Services, Inc. Consulte sus estados de cuenta mensuales o trimestrales para ver un registro completo de sus transacciones, valores en cartera y saldos.

"Asesores de SunTrust" puede hacer referencia a funcionarios o personas asociadas de las siguientes filiales de Truist Financial Corporation: SunTrust Bank que ahora es Truist Bank, nuestro banco comercial, que ofrece servicios bancarios, de fideicomisos y administración de activos; SunTrust Investment Services, Inc., un corredor de bolsa registrado, que es miembro de FINRA y SIPC, y una agencia de seguros con licencia que ofrece valores, anualidades y productos de seguro de vida; SunTrust Advisory Services, Inc., un asesor en inversiones registrado en la SEC que ofrece servicios de asesoramiento en inversiones.

SunTrust Private Wealth Management, International Wealth Management, GenSpring, Business Owner Specialty Group, Sports and Entertainment Group y Legal and Medical Specialty Groups son nombres comerciales utilizados por SunTrust Bank, que ahora es Truist Bank, SunTrust Investment Services, Inc., y SunTrust Advisory Services, Inc.

SunTrust Robinson Humphrey es el nombre comercial de los servicios de banca corporativa y de inversión de Truist Financial Corporation y sus subsidiarias, que incluyen a SunTrust Robinson Humphrey, Inc., miembro de FINRA y SIPC.

La información proporcionada no debe considerarse como consejo de tipo impositivo o legal. Consulte con su asesor impositivo y/o su abogado sobre sus circunstancias individuales.

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BB&T y SunTrust se unieron para formar Truist. Ambas instituciones seguirán ofreciendo líneas de producto de forma independiente durante un tiempo. Esto puede incluir el diferimiento de las pautas de suscripción, las características de los productos, los términos, los cargos y los precios. Nuestros amables compañeros de equipo de las sucursales de SunTrust en su área con gusto revisarán con usted sus productos correspondientes. Puede comunicarse con ellos para obtener más información llamando al 800-SUNTRUST o SunTrust.com.

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