Planificación para la jubilación

Optimice el enfoque de su visión de la jubilación

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En cierto punto, todo el mundo quiere jubilarse. Sin embargo, el momento de su jubilación y las características de su jubilación son diferentes para cada persona. Tal vez quiera jubilarse a los 40 o 70 años. Tal vez quiera viajar mucho o trabajar medio tiempo porque le apasiona su trabajo. Cualquiera sean sus objetivos, puede lograrlos si planifica de manera acorde.

Su asesor de BB&T Wealth le ayudará a identificar su visión para la jubilación y marcar el rumbo para lograrla, adaptándose en el camino para seguir avanzando.

¿En qué lugar de su recorrido se encuentra?

Nunca es demasiado temprano para ahorrar para la jubilación, y mientras antes comience, más fácil será alcanzar sus objetivos.

Mantener el enfoque en los objetivos financieros a largo plazo requiere consistencia, flexibilidad y planificación.

  • Desarrolle un plan financiero integral junto a su asesor de BB&T Wealth y su encargado de estrategia en planificación financiera
  • Revea su plan, especialmente a medida que ocurren acontecimientos de la vida como el matrimonio, los hijos, nuevos hogares y cambios de empleo
  • Reúnase de manera periódica con su equipo asesor de BB&T Wealth para controlar el progreso y alcanzar sus objetivos de jubilación
  • Continúe aportando a su 401(k), IRA o CD Vantage, IDA Vantage y otros medios de ahorro

A medida que se acerca a la jubilación, es fundamental que finalice su estrategia para la jubilación.

  • Decida cuándo quiere jubilarse
  • Defina qué estilo de vida quiere disfrutar
  • Conozca qué ingresos necesita y qué gastos debería esperar, desde gastos diarios hasta gastos de atención médica y cuidados a largo plazo
  • Asegúrese de que la distribución de su inversión y las opciones de administración de riesgos ofrezcan el ingreso y la seguridad que necesita

Tomar el control de su situación financiera durante la jubilación es esencial para mantener su estilo de vida y conservar su legado.

  • Compare sus ingresos y gastos proyectados con la realidad de su jubilación
  • Revise su plan y haga los cambios necesarios a medida que ocurren los sucesos de la vida, tanto esperados como inesperados
  • Continúe evaluando sus fuentes de ingreso y asignación de inversión
  • Planifique su legado y transferencia de patrimonio. para la próxima generación

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Su asesor exclusivo de BB&T Wealth trabaja con usted para coordinar, integrar e incorporar todas las facetas de su vida financiera y todos los segmentos de su estrategia financiera a través de nuestras exclusivas soluciones de administración de patrimonio.

Planificación financiera integral

Una estrategia diseñada exclusivamente para usted que considera todas sus necesidades personales y los planes de negocios.

Banca

Con la gama de servicios Vantage, sus cuentas están integradas para que su vida financiera sea lo más conveniente y gratificante posible.

Crédito estratégico

Las hipotecas, líneas de crédito y soluciones de préstamos personalizadas pueden ser potentes palancas monetarias para sostener toda su estrategia financiera.

Administración de riesgos

La cobertura de seguro apropiada puede proteger sus activos de los desastres inesperados y preservar su patrimonio para las futuras generaciones.

Jubilación e inversiones

Un plan detallado y una estrategia de inversión personalizada le permitirán satisfacer sus objetivos a corto y largo plazo.

Planificación patrimonial y fideicomisos

Puede dejar un legado perdurable que proteja su patrimonio al tiempo que apoya sus intereses filantrópicos.

Sus prioridades

Administrar el patrimonio personal

Gestione las finanzas cotidianas, prepárese para los sucesos en la vida y proteja su patrimonio para lograr objetivos financieros.

Optimizar el patrimonio empresarial

Haga crecer su empresa, proteja su valor y haga un plan de transición.

Transferencia del patrimonio

Dé forma a su legado mediante la protección de sus activos al retribuir.

Los préstamos, líneas de crédito y tarjetas de crédito están sujetos a aprobación de crédito.

Solo los productos de depósito están asegurados por la FDIC.

Los servicios bancarios tradicionales se proporcionan a través de Branch Banking and Trust Company, Miembro de FDIC.

Las soluciones de inversión son provistas por Branch Banking and Trust Company y por BB&T Investment Services, Inc. BB&T Investment Services, Inc. es una filial registrada de corredores de bolsa de plena propiedad de Branch Banking and Trust Company, miembro de FINRA/SIPC.

Los valores, seguros y servicios de asesoramiento:

  • No son depósitos
  • No están asegurados por la FDIC
  • No tienen garantía del banco
  • No están asegurados por ninguna agencia del gobierno federal o estatal
  • Pueden perder valor

La información proporcionada no debe considerarse como consejo de tipo impositivo o legal. Consulte con su asesor impositivo y/o su abogado sobre sus circunstancias individuales.