Transferencia del patrimonio

Sus valores, su patrimonio. Todo se transfiere junto.

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El patrimonio que ha creado puede mejorarse significativamente por el legado que deje. Transferir su patrimonio es mucho más que la distribución de sus activos. Tiene en cuenta las causas a las que quiere ayudar, el patrimonio o el negocio que quiere transferir y los herederos que quiere proteger. Se centra en sus valores más profundos y evalúa su panorama financiero completo para colocar su patrimonio de tal manera que enriquezca la vida de los demás en los años por venir.

En BB&T Wealth, recomendamos estrategias de transferencia de activos que cumplan con sus objetivos filantrópicos e impositivos durante su vida y permitan que sus deseos se cumplan más allá de su vida.

¿En qué lugar de su recorrido se encuentra?

Pensar acerca de su legado permite obtener resultados exitosos en cada área de la vida de una persona, desde las circunstancias financieras hasta las relaciones familiares y el impacto filantrópico.

  • Reflexione con cuidado sobre su vida, sus valores y sus objetivos, determine a dónde quiere ir y qué quiere lograr para usted mismo, su familia y las causas que apoya
  • Participe de una adecuada planificación patrimonial, que es fundamental para delinear y cumplir sus deseos durante el resto de su vida y como parte de su legado
  • Consulte con el equipo asesor de BB&T Wealth para revisar y preparar documentos en vida, como testamentos, poderes y fideicomisos para alcanzar sus objetivos

La planificación del legado facilita la administración de problemas de patrimonio más complejos y permite tener tranquilidad al proteger su patrimonio de los costos a largo plazo y brindarle seguridad financiera para los que ama.

  • Asegúrese de que sus activos tengan el título adecuado para maximizar el valor de su inmueble y minimizar los impuestos sobre el patrimonio y la herencia, y que se donen en la secuencia correcta
  • Asigne sus inversiones apropiadamente y cuente con el tipo y monto adecuado de seguros
  • Facilite una transición sin problemas de su empresa
  • Establezca el albacea y representante fiduciario adecuado para llevar a cabo sus deseos como se detallan en su plan de sucesión
  • Tenga en cuenta los posibles sucesos en la vida entre usted y sus herederos que puedan alterar su plan

Para muchas personas, donar es muy importante y gratificante para hacer que el mundo sea un mejor lugar para usted, sus hijos y las generaciones futuras

  • Determine cuánto patrimonio se necesita para sostener su independencia financiera continua, mientras dona a su familia, a sus amigos, a la comunidad y a las organizaciones que le interesen
  • Invierta en instituciones (sin fines de lucro y privadas) que respeten principios importantes para usted y excluya a las que son contrarias a sus valores
  • Pase de una donación no estructurada a un enfoque filantrópico más intencionado.
  • Trabaje con el equipo asesor de BB&T Wealth para definir e implementar las mejores estrategias de donaciones a beneficencia para lograr sus objetivos, minimizar repercusiones impositivas y ofrecer los beneficios que desea

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Su asesor exclusivo de BB&T Wealth trabaja con usted para coordinar, integrar e incorporar todas las facetas de su vida financiera y todos los segmentos de su estrategia financiera a través de nuestras exclusivas soluciones de administración de patrimonio.

Planificación financiera integral

Una estrategia diseñada exclusivamente para usted que considera todas sus necesidades personales y los planes de negocios.

Banca

Con la gama de servicios Vantage, sus cuentas están integradas para que su vida financiera sea lo más conveniente y gratificante posible.

Crédito estratégico

Las hipotecas, líneas de crédito y soluciones de préstamos personalizadas pueden ser potentes palancas monetarias para sostener toda su estrategia financiera.

Administración de riesgos

La cobertura de seguro apropiada puede proteger sus activos de los desastres inesperados y preservar su patrimonio para las futuras generaciones.

Jubilación e inversiones

Un plan detallado y una estrategia de inversión personalizada le permitirán satisfacer sus objetivos a corto y largo plazo.

Planificación patrimonial y fideicomisos

Puede dejar un legado perdurable que proteja su patrimonio al tiempo que apoya sus intereses filantrópicos.

Sus prioridades

Administrar el patrimonio personal

Gestione las finanzas cotidianas, prepárese para los sucesos en la vida y proteja su patrimonio para lograr objetivos financieros.

Optimizar el patrimonio empresarial

Haga crecer su empresa, proteja su valor y haga un plan de transición.

Planificación para la jubilación

Desarrolle su estrategia con una visión integral que aborde cada etapa de su viaje hacia la jubilación.

Los préstamos, líneas de crédito y tarjetas de crédito están sujetos a aprobación de crédito.

Solo los productos de depósito están asegurados por la FDIC.

Los servicios bancarios tradicionales se proporcionan a través de Branch Banking and Trust Company, Miembro de FDIC.

Los productos y servicios de seguros son ofrecidos por BB&T Insurance Services, Inc., una filial de plena propiedad de BB&T Insurance Holdings, Inc.

Las soluciones de inversión son provistas por Branch Banking and Trust Company y por BB&T Investment Services, Inc. BB&T Investment Services, Inc. es una filial registrada de corredores de bolsa de plena propiedad de Branch Banking and Trust Company, miembro de FINRA/SIPC.

Los valores, seguros y servicios de asesoramiento:

  • No son depósitos
  • No están asegurados por la FDIC
  • No tienen garantía del banco
  • No están asegurados por ninguna agencia del gobierno federal o estatal
  • Pueden perder valor

La información proporcionada no debe considerarse como consejo de tipo impositivo o legal. Consulte con su asesor impositivo y/o su abogado sobre sus circunstancias individuales.